Faire croître, protéger et assurer le patrimoine de nos clients

the Balancing ActLe processus d’investissement commence par une clarification avec le client des objectifs d’investissement, préférences, sensibilité au risque et horizon temps.

D’entente avec le client, nous définissons un « Budget de Risque ». Ceci correspond à la moins value maximale que le client est prêt à supporter sur une durée de temps prédéfinie (horizon temps).

Nous déterminons par la suite le « temps au point mort économique ». Ceci représente le laps de temps durant lequel le client est prêt à attendre pour récupérer cette moins value, si cette dernière venait à être complètement consommée.

Un profil d’investissement est défini en tenant compte de tous ces éléments, et une allocation d’actifs correspondante est élaborée.

Comme les besoins et les priorités évoluent dans le temps, nous privilégions un contact étroit avec nos clients au travers de visites et comptes rendus formels de manière à nous assurer que les portefeuilles tiennent toujours compte des ces évolutions.